Лучшие стратегии инвестиций в акции: 4 эффективных подхода в 2019 году

5 Likes Comment
Лучшие стратегии инвестирования в акции

Существуют основные 4 стратегии инвестирования в акции

В долгосрочной перспективе инвестирование в акции считается более выгодным активом, нежели вложения в ценные бумаги. Но цель каждого инвестора – получить прибыль выше среднерыночной, то есть показателя национального индекса ЦБ. Рост фондового рынка за год составляет от 10% до 20%. Значит, следует придерживаться особым подходам, которые помогут опередить эти значения.

Стратегия №1.

На грани кризиса

Единственный фонд в мире Ray Dalio, который даже в кризис приносил доход. Чтобы стратегии инвестирования сработали, его аналитики виртуозно перебрасывают средства из 1-го актива в другой, реагируя на колебания рынка. Они не занимаются предсказанием трендов и всего такого, люди просто постоянно готовятся к краху.

Второй пример – Nassim Nicholas Taleb, не пытающийся тоже обыграть рынок. Человек приобретает опционы сразу на все ставки, а через 3-4 года доходность от его инвестирования составляют в среднем 40%-80%.

Никто не верит, что рынок можно переиграть, но продвинутые трейдеры в Америке показывают обратное. Лучшая стратегия инвестирования – постоянно готовиться к кризису, так как это происходит постоянно.

Tecn

Стратегия №2.

Игроки как звери в зоопарке

Про инвестирование в акции про стратегии медведей и быков слышали многие, но не все знают про остальной животный мир.

Tecn

Всего их 5:
✔ Бык играет на повышение по принципу «приобрел акции подешевле, а затем реализовал дороже». Этот игрок лучше всех чувствует рынок и периоды экономического роста.
✔ Медведь играет на понижение. Его стратегия инвестирования проста – он занимает акции, когда они стоят дорого, а отдает долги в кризисное время.
✔ Зайцы строят доходность инвестирования на спекуляциях.
✔ Свиньи жадные, держат активы до пика, так как хотят заработать побольше.
✔ Цыплята занимаются инвестированием в акции, но при плохих новостях стараются мгновенно избавиться от активов.

Последние 3 представителя фондовой фауны используют не самые удачные подходы на рынке.

Стратегия №3.

Акцент на дивиденды

Возможность получит доход от такого варианта инвестирования есть как в России, так и за границей. Просто у нас в стране выплачивают деньги раз в год, а, допустим, в Америке − регулярно. Не стоит забывать, что инвестирование в акции у нас – это еще молодое дело, и дивидендных королей, которые бы старались делать выплаты, не так много.

Чтобы повысить доходность инвестирования, нужно выбрать любой из 2-х вариантов:

Приобрести акции за 4 дня до выплаты дивидендов, но лучше это делать за 60 дней. В итоге успеете попасть в систему компании как владелец ценных бумаг.
Выкупить часть акций после выплаты, так как стоимость активов падает (гэп), ведь фирма недавно потеряла большую сумму денег. Ей нужно время на восстановление своих позиций.

Обе стратегии неплохие, но 2-й вариант, хоть и долгосрочный, но зато самый надежный.

Стратегия №4.

Диверсификация рисков

Развеем миф, что деньги нужно держать в как можно большем количестве компаний. Вроде так делают богатые и умные трейдеры. На деле небезызвестный Warren Edward Buffett держит свои капиталы в 5 организациях за раз, а фонды диверсификации рисков на деле просто устарели.

Индексные фонды выпускают ETF-бумаги. Выбирая их, вы вкладываете средства в фонд, а управляющий уже за эти деньги скупает все акции из фондового индекса. Одна только ETF-ка равна 10 или 100 компаниям за раз. Низкий порог входа и стабильность выплат вроде как подкупают, но есть один минус.

Если рухнет рынок, то спадет и инвестиционный портфель. На пару компаний выходят только институциональные инвесторы, которым важно дать инвесторам определенную доходность. Обычно народу не хочется всем жертвовать ради 8% в год.

Смешанные ПИФ-фонды делают такие же вещи. Они приобретают акции компаний из индекса, а также муниципальные облигации. Прибыльность затеи невысокая, но зато гарантий больше. Акции и облигации не проседают вместе, так что есть некий баланс, который выровняет профит в любой кризис.

Какую стратегию инвестирования лучше выбрать

Финансовый советник, которому вы доверяете, лучше всего подскажет, что положить в инвестиционный портфель. Но пока вы его не нашли или не дошли до него, присмотритесь к основным рекомендациям по этому вопросу:

Средства на обучение детей или пенсию отдавайте только в акции голубых фишек Blue chips.
Деньги для получения пассивного дохода – на дивидендные выплаты.
Быстрый заработок возможен только при грамотном распределении средств между безопасными и рисковыми акциями в соотношении 10 к 1.

Главный смысл акций

в том, что все они (даже Blue chips или по дивидендным выплатам) отличаются высокой волатильностью. В базовом инвестиционном портфеле они занимают больше ¼, и не обращайте внимание на формулу 50х50, так как та уже не работает. Акции при таком подходе становятся опасной штукой.

Tecn

You might like

Добавить комментарий