Консервативные инвестиции – что это такое и почему выгодно

5 Likes Comment
Консервативное инвестирование

Консервативное инвестирование − синоним надежного вложения капитала

 

В инвестиционном портфеле человека должны быть активы с разным уровнем риска. Часть денег вкладывайте в проекты консервативно (то есть пассивно). В этом случае есть гарантия сохранности капитала, риск минимальный. Чем старше инвестор, тем большая доля капитала вкладывается в такие инструменты.

 

Суть понятия консервативного инвестирования

 

Многие назовут пассивное инвестирование золотом, которое закопано в землю. Другие посчитают, что вклад в ПАО «Сбербанке Россия» попадает под это определение. Третьи выберут гособлигации. У каждого человека свои критерии оценки инвестиционных рисков.

Tecn

 

Если рассуждать об инвестициях в России, то депозиты в самом крупном банке страны считаются консервативной стратегией, но только в рамках РФ. Все помнят, что было с вкладами в «Сбербанке Россия» после денежной реформы и с гособлигациями в 1998г. По критериям, которые мы сами ставим для оценки надежности и консервативности инвестиций, на сегодня самыми пассивными являются вложения капитала за границей.

 

Tecn

РФ нельзя рассматривать как политически и экономически стабильную страну. Рейтинг надежности нашего государства – на уровне ВВВ, то есть пока не дотягивает до инвестиционного. Так что ни один инструмент в РФ нельзя рассматривать привлекательным для пассивного инвестирования.

 

Важно отметить, что мы не являемся противником отечественных инструментов инвестирования. Во всех персональных финпланах советуем инвестировать деньги в ПИФы, в отечественные банки и недвижимость. Но эти вложения капитала рассматриваются, как умеренно рисковые, смешанные, но не консервативные. При этом они краткосрочные. Если нужно максимально эффективно сохранить капитал, вложить деньги на долгосрочной основе, то рекомендуем инвестировать за рубежом.

 

Показатели консервативных инвестиций

 

Пассивная стратегия подразумевает сразу небольшую прибыль. В разных источниках под ней подразумевают уровень доходности до 15%-20% годовых. При этом инвестор сталкивается с минимально возможным уровнем инвестиционных рисков. Такие сделки на деле почти не грозят потерей капитала.

 

Критерии пассивных операций:

  • Операции с вложением средств в инструменты с рейтингом А и выше. Классическими примерами консервативных финансовых инструментов можно назвать государственные облигации, паи в консервативных ПИФах, вклады, вложения в объекты недвижимости и покупка платины с золотом. Регион − страны западной Европы и США.
  • Наличие гарантии сохранности вложенных денег, возможно, а есть гарантия малой доходности. Инвестор должен понимать, что от таких сделок сумма капитала не снизится. Такие гарантии может дать страховая компания. Она вкладывает деньги в очень «спокойные» ЦБ, а большую часть средств − в облигации с высокими показателями надежности.

Гарантии имеют сделки в более рисковые инструменты – hedge funds. Но там все зависит от стратегии вложения привлекаемых средств. Реальная доходность – не выше 12% годовых, хотя может быть и нулевой. Всегда нужно заранее просчитывать соотношение «риск-доходность».

 

Чтобы инвестировать консервативно, мало найти большой, известный бизнес. Кстати, величайшими примерами предприятий, которые работают десятилетиями, стали Coca-Cola, Walmart и Johnson&Johnson. Они имеют очень хорошие перспективы. При этом следует исследовать, почему конкретный бизнес считается консервативной инвестицией. Если все сделать правильно, то последовательный пассивный инвестор может получить на фондовом рынке надежную и неплохую прибыль.

Tecn

You might like

Добавить комментарий