Как вложить деньги в валюту и не проиграть: разумная стратегия инвестирования

4 Likes Comment
Стратегия инвестирования в валюту

Построение своей стратегии инвестирования с учетом валютного риска

 

Если убрать с поля зрения платежеспособность денег, то они станут простыми бумажками. Но в нашем мире это хорошо развитый платежный инструмент, который эволюционирует вместе с социумом. Если оставить без внимания валютные инвестиции, а просто расходовать деньги на свое усмотрение, то денежный запас рано или поздно иссякнет.

 

Лучше заставить деньги работать на вас, приносить доход. Важно не только сберечь средства от инфляции, но и приумножить. А сделать это можно при помощи валютных инвестиций. Как это сделать, расскажем ниже.

 

Tecn

Определяем для себя уровень валютного риска

 

Мы уже писали ранее про валютный риск  на сайте. Но повторим азы. Это риск того, что будущие потоки и справедливая стоимость активов будут колебаться из-за курсов инвалюты. Помимо разработки структуры вашего портфеля, важно понять для себя, в каких валютах вы планируете инвестировать свой капитал.

 

Tecn

В этой статье снова призываем вас определить, какой валютный риск вы готовы взять на себя. Мы всегда советуем использовать приблизительно одинаковую структуру валютного портфеля. Но не все понимают его выгоду. Одни полагают, что движение курсов валюты можно предсказать, если выстраивать какие-то логические цепочки.

 

Советы по страхованию валютных рисков, которые прослеживаются в наших статьях, это не выдумки из головы, взятые от прочтения западной литературы, а аксиомы, выработанные на базе многолетней практики. То есть проверенные уже миллионы раз. И они до сих пор работают.

 

Для этого опять вернемся к нашему личному финансовому плану. Те таблички, которые мы заполняем время от времени.

 

Для примера возьмем такие значения:

  • Доллары США − 30%.
  • ЕВРО − 30%.
  • Рубли − 40%.

Такую структуру, если вы с ней согласны, можно внести в расчетную таблицу в ячейки AN5, AO5, AP5. На самом деле можно подставлять свои значения, чтобы поиграть с прибылью. Позже расскажем, что будет правильнее. А пока на примере разберем ситуацию нашего инвестора Сергей. Напомним, что ему 45 лет. Он является топ менеджером в крупной компании (смотреть статья «СТРАТЕГИЯ ИНВЕСТИРОВАНИЯ №1»).

 

Пример из практики

 

Сергей пожелал распределить свой капитал таким образом:

  • Доллары США − 30%.
  • ЕВРО − 10%.
  • Рубли − 60%.

Свой выбор он объяснил просто. Он посчитал, что рубль укрепляется и дальше будет укрепляться. Что происходит с Евро, он не знал. Ну, а доллар – та валюта, к которой мы привыкли. От себя добавим, что это было время, когда национальная валюта в России действительно била все рекорды. Инвестор попросил нашего совета, что лучше выбрать, и правильно ли он все сделал.

 

Наши советы по валютным инвестициям

 

Мы ответили, согласны с ним. На то время ситуация с рублем действительно привлекательна – высокие цены на нефть, огромные золотовалютные резервы Центрального банка. Поэтому риск падения курса рубля был очень низкий. Что касается доллара, то ситуация с этой валютой совершенно обратная – очень высокий внутренний долг правительства США, дефицит бюджета. Все это ведет к тому, что курс доллара по отношению к рублю повышаться не будет. Но это все наши предположения, верно?

 

А реальность очень часто бывает отличной от наших предположений. Поэтому мы сейчас рекомендуем Вам действительно не увеличивать долю долларов в своей корзине, но увеличить долю Евро за счет уменьшения доли рублей.

 

Что лучше использовать

 

Мы предложили Сергею использовать такую валютную корзину:

  • Доллары США − 30%.
  • ЕВРО − 25%.
  • Рубли − 45%.

При таком распределении капитала по валютам он будет защищен от валютных рисков, а колебания валют не будут влиять на размер его капитала. При этом мы не пытаемся поколебать веру в национальную валюту, но логика и патриотизм – разные вещи.

 

Инвестиции по Уоррену Баффету

 

Уоррен Баффет (самый известный инвестор в мире) очень любит свою страну – США. И он никогда не хотел бы жить в другой стране. Но патриотизм не имеет никакого отношения к инвестированию. Именно поэтому Уоррен Баффет в 2004г. решил, что у США большие проблемы и курс доллара будет падать.

 

Кроме того, огромный дефицит бюджета вряд ли поможет акциям компаний США подниматься в цене. И поэтому он инвестировал часть капитала на зарубежных рынках – в Европе и Японии. Из этого следует сделать правильные выводы.

Tecn

You might like

Добавить комментарий