Что такое инвестиционный портфель и зачем он нужен?

2 Likes Comment
Зачем нужен инвестиционный портфель

Понятие инвестиционный портфель

происходит от английского investment portfolio

и обозначает совокупность всех капиталовложений, инвестированных владельцем в различные активы с целью получения прибыли.

Элементами такого пакета инвестиций могут быть следующие активы:

  • валюта;
  • ценные бумаги: акции, облигации;
  • ценные металлы: золото, платина;
  • недвижимость;
  • финансовые деривативы: опционы, фьючерсы и т.д.

Диверсификация рисков в стратегиях инвесторов

Говоря об инвестиционном портфеле, нельзя не вспомнить такие понятия, как риск и диверсификация, так как они неразрывно связаны.

Вложение средств в какие-либо активы всегда несет определенные риски: в одни – больше, в другие – меньше. Более рисковые вложения обычно более прибыльные и наоборот. Грамотно составленная комбинация вложений должна обеспечить максимально возможную прибыльность и минимум потерь. В этом и состоит суть диверсификации: так распределить вложения по активам разного уровня риска, чтобы сбалансировать риск потерь в целом.

Tecn

Состав инвестиционного портфеля зависит от стратегии и целей конкретного инвестора. Все хотят получить от вложений прибыль, но одни не спешат и предпочитают менее рискованные активы, а другие хотят все и побыстрее. Молодые инвесторы, например, желают быстрее заработать и чаще приобретают более прибыльные активы, несмотря на высокие риски потерь. В то время как люди пожилого возраста склонны к более долгосрочным и менее рисковым вложениям, стараясь в первую очередь сберечь накопленные сбережения.

Пример

Инвестиционный портфель можно изображать с помощью круговой диаграммы, на которой доли ваших вложенных активов будут изображены секторами круга.

Tecn

 

Что такое инвестиционный портфель и зачем он нужен?

 

ВАЖНО! Процентными долями видов активов определяется общий риск портфеля инвестиций. То есть, то из чего он состоит, определяет общий уровень риска.

 

Основные типы

В зависимости от разных критериев инвестиционные портфели можно разделить на определенные типы.

К основным типам относят следующие:

  1. Агрессивный. Этот портфель содержит обычно много рисковых и прибыльных активов, например, акций. Его предпочитают люди, желающие быстро заработать и готовые к риску.
  2. Консервативный состоит в основном из низко рискованных финансовых инструментов: краткосрочных займов, облигаций и т.д. Соответственно, такой набор активов менее прибыльный, но подходит инвесторам, которые в первую очередь предпочитают безопасность вложений.

В нашем примере на рисунке портфель по своему составу находится где-то посередине между агрессивным и консервативным типом. Чтобы превратить его, например, в агрессивный, нужно увеличить в его составе процент вложений в акции ( хотя бы до 70%), и снизить долю облигаций (примерно до 19%).

Для превращения такого портфеля в консервативный необходимо было бы повысить долю облигаций и уменьшить процент акций.

 

Зачем нужен инвестиционный портфель?

Очевидно, что единственное основание формирования инвестиционного портфеля — диверсификация рисков. Нельзя тратить все средства на вложение в одно предприятие. Это очень рисковое дело и с большой вероятностью может привести к потере всего капитала. Чтобы сохранить доходность и уменьшить вероятность потерь, нужно инвестировать в разные, взаимообратимые активы.

Основной принцип создания инвестиционного портфеля очень прост: не ставить все свои финансы на кон, защитить капитал от возможных потерь и ни в коем случае «не класть все яйца в одну корзину».

 

Tecn

You might like

Добавить комментарий